丸写しもしくは丸暗記でいけちゃうはずです。 頑張ってください。 ThanksImg 質問者からのお礼コメント 回答どうもありがとうございました。 なるほど!色々探してみます! お礼日時: 2013/2/19 17:50
AFP認定研修ってなに? 提案書ってどう書けばいいの?お手本が見たい! おすすめの教育機関はどこ? こんな悩みを解決します。 AFPってどんな資格? AFPとは、正式名称を「Affiriated Financial Planner(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー)」といい、 日本FP協会が運営するFP資格 です。 一般社団法人金融財政事情研究会(きんざい)が運営するFP技能士が国家資格なのに対してAFPは民間の資格ですが、資格のレベルとしては 国家資格の2級FP技能士と同等のレベル です。 このAFP認定者になるためにはどうすればいいのか?まずはその手順をざっくりと解説します。 AFP認定を受けるにはどうすればいいの? AFP資格の取得には 「FP2級取得」と「AFP認定研修の修了」が必要 です。 AFPの認定研修は日本FP協会が指定している教育機関で受講する必要があり、受講料がかかります。 研修内容は教育機関によって異なります。 ちなみに私は、東京リーガルマインドを使いました。価格低めで内容もよかったので、おすすめです。 選べる学習メディア LECの通信講座 まぁ、正直なところ教育機関選びに時間をかけるより、サクッと決めて、さっさと提案書作成に取り掛かったほうが、大事な時間を無駄にせずにすむので良いかと思います。 ただし、 どこの教育機関を使っても提案書の作成という課題が用意されています。 この提案書で 合格点(6割) を取る必要があることには、変わりありません。 この提案書は、FPとして相談を受けたという想定のもとで、ライフプランの改善案などを提案するものなんですが、 この提案書作成がなかなか大変なんです (!) わたしの提案書を公開します! そんなわけで今回は、わたしが実際に提出した提案書を、 すべて公開します。 下記がわたしの提案書です。 丸写しはできませんが、きっと参考になると思います。わたしも提案書作成時に参考となる情報を探したのですが、わたしのときは見つかりませんでした。 同じように情報を探している方の助けになればと思い、今回提案書を公開させていただきます。 上記は、私が受講した教育機関 選べる学習メディア LECの通信講座 の課題にもとづいた提案内容であり、かつ問題は毎年ちがいますので、あくまで参考までにお願いしますね。 まとめ 〜時間をかけずにさっさと合格しちゃいましょう!
10. 05) ※本記事の掲載内容は執筆時点の情報に基づき作成されています。公開後に制度・内容が変更される場合がありますので、それぞれのホームページなどで最新情報の確認をお願いします。
自己資金負担 × △ ○ ◎ 2. 取得時費用負担 3. 維持費(税金・地代・修繕費等) 4. ステータス 5. 地価変動による影響 - 6. 50年後の住まいの確保 7.
[P21〜P31]ご要望と問題点に対する対策とご提案 ご要望と問題点に対する対策とご提案 ● キャッシュフロー改善の為の原則 キャッシュフロー(収支)をよくする為の原則は 「入りを図り、出るを制す」 です。以下の3つの原則があります。? 可処分所得を増やす 現在の給与所得や老後の年金収入だけでなく、現在お持ちの不動産を有効活用することによって不動産所得を見込むことができます。? 支出を減らす 支出というものは、ご自分で抑えていらっしゃるおつもりでもいつのまにか出ていってしまうものです。またなかなか無駄な支出や、余分な支出はわからないものです。ご自分にはすべて必要最小限に思えるものです。もちろんそのほとんどは必要最小限の支出でしょうが、収入と生命保険のバンランスや住宅ローンの金利が高いなど見直すことによって支出の改善を図ることができます。? 資産の圧縮を図る いまや、ダウンサイジングの時代です。各ご家庭におかれましても眠っている資産や換金性に乏しい資産は必要に応じて、「売却・換金」し、資産の圧縮を図ることがキャッシュフローを考える上では必要です。 ・・・眠っている資産はございませんか? 以上のことを踏まえまして、いよいよ永田様の夢のお手伝いをさせていただくべく各項目にしたがって、対策をご提案させていただきたいと思います。 21? ローンの見直し 先述のように、永田様の住宅ローンはゆとり返済であるため、後年ご返済額が約6割アップします。また、金利に関しましても、4. 05%〜4. 60%と決して低いものではありません。また、キャッシュフロー上でも後年、保険料の増加と相まって、問題を引き起こす要因でもありました。現在のローンでは退職後もご返済が続きますし、対策が必要です。借り換えと一括返済について考えてみましょう。 ● 借り換え ご存知のように、借入金には変動金利と固定金利型があります。現在は超低金利といわれていることから、借り換えはやはり固定金利型を選択されるべきでしょう。ここで、固定金利選択型変動金利にて5年固定型を選択された場合の住宅ローンの借り換えの資産表をご提示させていただきます。 《借り換えの条件》 当初ローン 借換ローン 1995年1月返済開始 借入額 1, 800万円 金利 4. 05%〜4. 60% 元利均等月払い(ゆとり返済) 25年返済 70回目返済後1, 750万円を借り入れたと前提 金利 2.
で、上記のキャッシュフロー表は、計算していて、実は正直なところ、計算が合わなくなってくるのですが(もともとがなぜかワードですから。 多分指定されなければ、エクセルで作るはず・・・)、多少の計算違いは、重要視していないようです。 担当の方も、一つ一つ、計算していないようです。 次回、細かな改善ポイントなどもご提供いたしますので、どうぞ私のようにギリギリの方もあきらめずに修了証明書、ゲットしてください。 ┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘ 無料登録/複業マッチングプラットフォーム Another works 複業案件を多数掲載中。案件にエントリーできスカウトも受けられる メディア掲載実績も多数。複業するならAnother works ▼詳細はこちら Another works ┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘┘